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Finance leading to results.

Ein Partner für alles.

Es gibt Dinge, die klingen kompliziert. Vor allem, wenn sie mit Finanzen und Versicherungen zu tun haben. Genau dazu sind wir da: finopia berät dich unabhängig und umfassend zu Themen wie Vermögen, Steuern, Eigenheimfinanzierung, Versicherungen, Anlagen oder Altersvorsorge. Damit du wieder den Durchblick in Bezug auf deine Finanzen hast – und die Ziele erreichst, die für dich wichtig sind.

Mein Name ist Kees Santana Holmes. Ich bin seit 2012 in der Finanz- und Versicherungsbranche tätig und Gründer sowie Inhaber der finopia GmbH. Meine Leidenschaft ist es, meinen Klientinnen und Klienten in Finanz- und Versicherungsfragen mit Rat und Tat zur Seite zu stehen – persönlich und massgeschneidert. Denn Ihre Lebensqualität zählt. Transparenz ist dabei immer mein Credo.

Wir beraten dich – professionell, unkompliziert und persönlich.

Wir glauben daran, dass Lösungen einfacher werden, wenn sie aus einer Hand stammen. Darum bietet dir finopia ein umfassendes und spartenübergreifendes Beratungs- und Dienstleistungsangebot. Wichtig ist uns die persönliche Beziehung zu unserer Kundschaft: Im persönlichen Austausch erstellen wir gemeinsam erst eine

ganzheitliche Analyse deiner Situation und finden dann die Massnahmen und Strategien, die auf dich zugeschnitten sind. So bringen wir die nötige Balance in all deine Finanz- und Versicherungsangelegenheiten – damit du dein Leben sorgenfrei geniessen kannst.

Weniger Unsicherheit. Mehr Eigenheim.
Du träumst von einem Eigenheim oder möchtest in ein geeignetes Objekt investieren? Gemeinsam erarbeiten wir die optimale Lösung – abgestimmt auf deine finanziellen Möglichkeiten. Wir zeigen dir verschiedene Alternativen auf, erklären deren Vor- und Nachteile und zeigen sämtliche Belastungen auf, mit denen du zu rechnen hast. Damit du deine Entscheidung gut treffen kannst.

Weniger Steuerärger. Mehr Ersparnis.
Verloren im Blätterwald? Mit finopia hast du nie wieder Fragezeichen wegen komplizierter oder unverständlicher Steuergesetze. Gerne übernehmen wir das Ausfüllen der Steuererklärung für dich, so dass du deine Zeit und Energie angenehmer investieren kannst. Auch damit verbundene Formulare, Korrespondenzen und allfällige Verhandlungen mit den Steuerbehörden übernehmen wir für dich. Wir kennen uns im Paragraphendschungel aus und wissen genau, was abgezogen werden darf und was nicht. So zahlst du nie mehr zu viel.

Weniger Ojeh. Mehr Sicherheit.
Niemand denkt gerne an seine Patientenverfügung oder an mögliche Vermögensübergänge. Trotzdem lohnt sich eine vorausschauende und klare Regelung, denn kurzfristige Anpassungen sind im Ernstfall nur schwer umzusetzen.… finopia kümmert sich darum, dass du und deine Familie bestens vorbereitet und abgesichert sind – egal ob Ehe, Konkubinat oder eingetragene Partnerschaft. Dazu fassen wir deine Vorsorgeaufträge und/oder Patientenverfügungen ab und beraten wir dich in den Bereichen Güter- und Erbrecht, kümmern uns um Erbteilungen und stehen dir bei der Testamenterstellung zur Seite.

Weniger Policen-Chaos. Mehr Überblick.
Weisst du, wo du überall wie versichert bist? Den Überblick zu verlieren, ist einfach. Doch als Folge davon drohen überfl üssige Versicherungen als auch Versicherungslücken,… die dich teuer zu stehen kommen lassen können. finopia durchforstet und überprüft deine Policen, um allfällige Verdoppelungen sowie Über- oder Unterdeckungen aufzuspüren. Als unabhängige Versicherungsberaterin zeigen wir dir auf, welche Versicherungsangebote zu deinen Bedürfnissen passen, und helfen dir, deine Police zu optimieren.

Weniger Fehlinvestition. Mehr Rendite.
Du möchtest Geld anlegen? finopia zeigt dir Anlagemöglichkeiten auf, mit denen du dein Geld nicht nur sicher anlegst, sondern auch in Zeiten von Negativzinsen Renditen erzielen kannst. Dabei ist unsere Beratung ausgerichtet auf deine übergeordneten Lebensziele sowie deine steuerlichen und rechtlichen Voraussetzungen. Zusammen fi nden wir das optimale Risiko-Ertrags-Verhältnis und die ideale Investitionsstrategie für dich.

Weniger Durcheinander. Mehr Vorsorge.
Wie sieht deine optimale Vorsorge aus? Auch in diesem komplexen Gebiet finden wir gemeinsam die richtigen Lösungen.… Denn wir möchten, dass du und deine Liebsten im Krankheitsfall, bei Invalidität oder im Ruhestand bestmöglich versorgt sind. Dazu analysieren wir deine Vorsorgesituation, betreiben den nötigen Vorsorgeschutz, optimieren deine Säule 3a und 3b und planen Renten- und Kapitalbezüge.